La vicepresidenta de la CNMV advierte del crecimiento de fraudes financieros a través de las redes sociales y anima a la colaboración para frenar la situación actual

El crecimiento del fraude financiero, en concreto en redes sociales, ha aumentado de manera “desorbitada” en los últimos años, especialmente a raíz de la pandemia, por lo que el curso ‘Panorama actual y desafíos emergentes en la prevención del fraude financiero’ busca plantear posibles soluciones para prevenir este problema en el corto y medio plazo.

En un encuentro con los medios de comunicación, la vicepresidenta de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), Paloma Marín, ha señalado que, según datos del Ministerio de Interior, desde el año 2016 hasta el 2024 ha surgido un incremento de fraudes del 466%, pasando de 70.000 casos a 480.000 anualmente de media. Por ello, ha reivindicado la necesidad de que las redes sociales colaboren más para detener la difusión de actuaciones fraudulentas.

“Animo a la colaboración para luchar contra esta lacra y parar la difusión de campañas y anuncios fraudulentos de entidades que no están autorizadas para prestar servicios financieros”, ha subrayado Marín que ha resaltado la necesidad de asegurarse de que la entidad está registrada en la página web de la CNMV.

La vicepresidenta ha recordado que en 2022 se lanzó el Plan de Acción contra el Fraude Financiero (PAFF), un acuerdo entre 20 entidades públicas y privadas para luchar contra las ofertas fraudulentas y proteger a los inversores. El proyecto pretende definir y articular medidas para reducir la capacidad de actuación y de expansión de los intentos de fraude financiero, restringir la promoción o publicidad de actividades para captar nuevos afectados, así como facilitar a inversores y clientes de servicios financieros los instrumentos y conocimientos necesarios para detectar y evitar esas prácticas.

Por otro lado, Marín ha resaltado la importancia de la colaboración de instituciones públicas y privadas para identificar medidas e ir “por delante de la creatividad y la sofisticación que están utilizando los defraudadores”, con especial hincapié en la población vulnerable como jóvenes y personas mayores.

Entre las medidas que se están valorando, cabe destacar “la colaboración interinstitucional entre todos los actores para tener una red compartida de información, cambios legislativos para detectar datos y reforzar la educación financiera para empoderar al ciudadano”, ha indicado.

El fraude financiero es una conducta ilegal mediante la cual una persona o grupo de personas engañan a otra para obtener un beneficio económico indebido, causando un perjuicio económico a la víctima. Este tipo de fraude puede ocurrir en diversos ámbitos del mundo financiero, como la banca, las inversiones y los seguros. Entre sus principales características, destaca la manipulación intencional de información financiera, la obtención de ganancias ilegales el perjuicio económico a terceros. 

La evolución muestra una tendencia al alza en los últimos años con un aumento significativo tanto en intentos como en casos consumados. Esto demuestra que los fraudes se están volviendo más complejos y frecuentes, lo que requiere una constante actualización de las medidas de prevención y detección a todos los niveles. 

El panorama actual de la prevención y detección del fraude financiero exige una combinación de tecnología avanzadas, enfoques transversales y colaboración entre instituciones. Los desafíos emergentes requieren una adaptación continua, colaboración transfronteriza y la implantación de soluciones innovadoras para mantenerse a la vanguardia en la lucha contra el fraude financiero.